Pour la troisième année de suite, la gamme de fonds CDSPI s’est classée au premier rang pour la performance de placements selon les données de Morningstar Direct* — un résultat qui confirme la cohérence et la solidité de notre approche d’investissement.
Dans un article publié en avril 2026 dans Investment Executive par le journaliste Joel Kranc, le CDSPI a été reconnu une nouvelle fois comme chef de file du secteur en matière de performance des fonds distincts.
Le CDSPI a dominé le classement de performance de 2025, avec 90,2 % de ses actifs sous gestion positionnés dans les premier et deuxième quartiles, selon Morningstar Direct — en hausse par rapport aux 89 % de 2024.
Steven Moscone, vice-président des services consultatifs pour le CDSPI Services consultatifs Inc., souligne que maintenir une position de leader pendant plusieurs années témoigne à la fois de discipline et de résilience. Ces résultats illustrent « les avantages de la diversification, notamment grâce aux actions non américaines, aux obligations des marchés émergents, à l’or et au TSX. À l’aube de 2026, l’incertitude géopolitique renforce notre engagement envers la gestion des risques et la cohérence. »
L’année dernière « a marqué notre troisième année consécutive de performance dans le premier quartile », ajoute M. Moscone. Cela se traduit par des avantages concrets pour la communauté dentaire, en particulier pour les dentistes constitués en société qui bénéficient avec les fonds distincts à la fois d’une protection contre les créanciers et d’un transfert successoral efficace qui évite l’homologation.
Comprendre les notations Morningstar
Les notations Morningstar permettent d’évaluer rapidement la performance historique d’un fonds en tenant compte des rendements ajustés au risque et des frais. Les fonds reçoivent entre une et cinq étoiles, ce qui facilite la comparaison avec d’autres fonds de la même catégorie.
Les notations Morningstar constituent un point de départ utile pour évaluer les options de placements :
Aperçu comparatif :
Elles permettent d’évaluer la position d’un fonds par rapport à des offres similaires.
Sensibilisation au risque :
En intégrant les rendements ajustés au risque, elles montrent l’efficacité avec laquelle un fonds équilibre performance et volatilité.
Prise en compte des coûts :
Les frais sont inclus, ce qui aide les investisseurs à déterminer si les rendements justifient les dépenses.
Sélection efficace :
Elles simplifient le processus de sélection parmi un vaste univers de fonds.
« Les notations ne représentent qu’une pièce d’un casse-tête beaucoup plus vaste », explique Shan Janmohamed, CFP®, RRC®, conseiller en planification des placements pour le CDSPI Services consultatifs Inc. « Nous travaillons avec nos clients pour interpréter les analyses comparatives, les mandats de placements et les recherches dans le contexte de leur plan financier global, afin de les aider à prendre des décisions éclairées et personnalisées. »
Rester concentré sur des marchés en mutation
Dans un contexte persistant d’incertitude géopolitique et d’orientation incertaine des marchés, les clients du CDSPI bénéficient d’une approche diversifiée conçue pour performer dans diverses conditions de marché. Alors que les marchés continueront d’évoluer, une stratégie structurée à long terme, soutenue par des révisions régulières, aide à maintenir les portefeuilles alignés avec des objectifs et des conditions en constante évolution.
De solides performances de placements favorisent les résultats à long terme, mais les conseils apportent une valeur ajoutée mesurable. Il a été démontré que les portefeuilles gérés par un conseiller financier surperforment en moyenne de 3,85 %**, grâce à une planification rigoureuse, des conseils comportementaux et une gestion continue. Combiné à des performances dans le premier quartile, cela peut encore améliorer les rendements tout en aidant à gérer les risques.
Si vous avez des questions concernant votre plan financier ou votre stratégie de placements, ou si vous souhaitez ajouter des fonds CDSPI à votre portefeuille, veuillez contacter les services consultatifs du CDSPI au 1.800.561.9401, envoyer un courriel à investment@cdspi.com ou prendre rendez-vous en ligne.
* A golden year for seg funds | Investment Executive | Joel Kranc
** What's the value of a Canadian Financial Advisor | Investment Executive
Les rendements passés ne sont pas garants des résultats futurs. Pour plus de détails sur le calcul des notations Morningstar, veuillez consulter le site morningstar.ca.